出纳跑银行的常规流程包括以下几个方面：

现金业务处理

审核收据、发票等凭证，确保准确收付，并在凭证上签字加盖单位财务专用章。

根据凭证登记现金流水账和票据传递登记本，并传递给相应的岗位负责人。

银行业务处理

熟悉并掌握公司的各银行户头，每天统计各银行资金余额，随时掌握公司在各银行的存款余额。

收到银行结算凭证后，对账单进行核查和补填，及时办理背书取回单。

对从银行拿回的单据进行整理，并在微机中编制回款登记，然后共享。

转账凭证处理

开具支票，填写进账单。

登记票据使用登记本，并将票据存根粘贴到付款审批单上，加盖“转账”图章。

登记单据传递登记本，并传递给相应的岗位负责人。

现金送存银行

将现金整理后，填写现金送款簿，包括收款单位名称、款项来源、开户银行、送款日期、科目帐号、送款金额等。

将现金和现金送款簿一起送交银行柜台收款员，当面交接清点，确保金额无误后，银行在现金送款簿上加盖印章，并退还回单联。

将加盖印章的存回单联送回企业交会计人员入账，完成业务。

取现和存现

根据需要填写现金支票或转账支票，前往银行办理取现或存现业务。

办理银行进账手续和银行付款手续。

定期事务

每月初4号后去银行取对账单，每季度去银行取利息单。

处理未达账项调整，这些业务有时由资金会计负责。

其他相关事务

购买票据、办理转帐、取现等业务。

勤去银行拿对回单，确保账目清晰。

建议出纳在跑银行时，先与银行联系确认所需材料，以提高效率。同时，保持与会计人员的良好沟通，确保所有业务记录准确无误，及时入账。